Consultoria Financeira e Patrimonial
Fee-based, com dever fiduciário. Metodologia CFP® aplicada às quatro frentes do seu patrimônio, sob a autorização CVM da Ticker Wealth.
O que cobrimos
Gestão de Investimentos
- Análise da carteira atual: diversificação e aderência ao perfil de risco (suitability)
- Avaliação de custos (taxas de administração, come-cotas e spread de produtos bancarizados)
- Adequação da alocação aos objetivos e horizontes declarados
- Identificação de sobreposições, produtos inadequados ou conflitos de interesse herdados de assessoria bancária ou de agência
Organização Financeira Pessoal
- Levantamento de fluxo de caixa (receitas x despesas e capacidade de poupança)
- Mapeamento de patrimônio total (ativos e passivos, incluindo bens não financeiros)
- Análise de reserva de emergência (adequação de valor e liquidez)
- Estrutura de dívidas (custo, prazo e priorização de quitação)
Revisão Tributária
- Análise da eficiência fiscal da carteira (renda fixa, FIIs, ações e offshore, se houver)
- Verificação de enquadramento e obrigações acessórias (IRPF, ganho de capital e DARF)
- Oportunidades de planejamento lícito: holding, PGBL/VGBL, exit tax em mobilidade internacional e uso de isenções
- Para pessoa jurídica, quando aplicável: adequação do regime tributário às movimentações financeiras
Revisão Sucessória
- Adequação de proteção (seguros de vida, invalidez e patrimoniais) frente ao perfil de dependentes e obrigações
- Mapeamento da situação sucessória atual (testamento, doações e regime de bens)
- Identificação de riscos de inventário (custos, prazos e litígios potenciais)
- Estruturas de proteção e sucessão (holding familiar, seguro de vida com finalidade sucessória, previdência com beneficiários)
- Alinhamento entre o desejo do cliente e a estrutura jurídica vigente
Por que MGW + Ticker
Carteira enxuta, atenção real
Alvo para atender até 40 clientes, não os 70–100 do modelo tradicional. Minha remuneração acompanha o crescimento do seu patrimônio ao longo dos anos — não a corrida por novos clientes.
Apoio de Imposto de Renda
Programa próprio em desenvolvimento para reduzir a dor do IRPF sobre seus investimentos — algo que o modelo tradicional raramente oferece.
Planejamento financeiro integrado
Incluído, sem mensalidade à parte. Em estruturas maiores costuma ser serviço separado, com outro profissional; aqui é parte da entrega.
Gestão modular
Você escolhe a frequência de reuniões e o nível de estratégia, do conservador ao mais arrojado. A precificação acompanha a entrega: menos demanda, menos custo.
Acesso amplo, com flexibilidade
As mesmas corretoras e benefícios do mercado (XP, BTG, Avenue, Nomad, Inter, Safra, Ágora) e a possibilidade de gerenciar qualquer outra instituição. Para seguros, crédito, offshore, sucessório e tributário, conecto você a parceiros especializados e adequados à sua demanda.